Jasa Bank

Mekanisme Kliring

1.      1. Ali(Bank Siti) mengirimkan cek ke Andi(Bank Karman) sebesar 50 juta. Karman bank ingin mencairkan cek kepada bank Siti melalui perantara BI dengan syarat siti bank dan karman bank memiliki deposit di BI. Maka:

2.      Andi(Bank Karman) mengirimkan cek ke Ali(Bank Siti) sebesar 20 juta. Maka:

3.      Siti bank menolak kliring dari karman bank, maka:

Mekanisme Transfer:

    Tab A Db Tab A                                                Tab B Db RAK

               Kr RAK                                                        Kr Tab B

 

 

Use of Fund	Source of Fund
Asset	Liabilities
Cash Reserve	Deposite I2
Loan/Kredit (Cash Out Flow) I1	Securities
Securities	Capital
Other Asset
XXX	XXX

Cash Reserve terdiri dari:

kas dan R/K pada BI

Deposite terdiri dari:

Tabungan

Giro                                       III (Cash Inflow)

deposit                       

                                               

Securities (Liabilities) terdiri dari:

Kredit Liquiditas BI

Call Money                             II

Pinjaman Holding

Obligasi

Capital terdiri dari:

Stock/Saham dan Modal Sendiri

Portofolio Keuangan

Kredit Loan